学习经历

我于2015年入学山西农业大学，完成本科阶段的学习。2018年12月，我前往新西兰继续深造。初到新西兰正值假期高峰期，这段经历让我第一次切身感受到多元文化环境，也成为我人生中的一个重要转折点。

作为一名高考英语成绩不足60分的学生，选择来到英语国家继续深造，对我来说无疑是一个巨大的挑战。这种挑战不仅体现在语言本身，更重要的是心理层面的不自信与适应压力，也成为我后来不断努力和改变的起点。

记得在2018年12月刚到新西兰时，我曾以志愿者的身份参加当地活动。当时，甚至无法完全听懂本地居民一句简单的“Nicetomeetyou,Vincent”。这一刻让我清晰地意识到自身的差距，也成为我后来不断努力的起点。

此后，我在新西兰系统学习英语，并逐步适应全英文的学习环境。在这一过程中，我不仅提升了语言能力，也逐渐适应了以自主学习和批判性思维为核心的学习方式。同时，我完成了过渡阶段的学习，并接触了基础的数据分析与编程课程，为后续专业学习打下了扎实基础。

随后，我在奥克兰理工大学（AucklandUniversityofTechnology,AUT）完成了Masterof Analytics学位。在硕士阶段，我系统学习了数据分析、统计建模、机器学习基础及商业分析方法，并能够运用Python、R及数据可视化工具（如PowerBI）开展数据处理与分析工作。在学习过程中，我注重将理论与实践结合，通过项目与案例提升数据驱动决策能力，并取得了优异的学术成绩（GPA8.83/9）。

在此基础上，我进一步攻读金融数学博士（PhDinFinancialMathematics），研究方向为金融衍生品定价与随机波动率模型（特别是4/2模型）。博士期间，我围绕模型构建、理论推导与数值方法展开研究，并结合实际数据进行分析与验证，逐步形成了独立开展科研工作的能力。同时，我在相关领域发表了3篇学术论文，其中包括发表于国际高水平期刊（一区/二区）的研究成果。我于2025年12月顺利完成博士学位。

博士毕业后，我于2026年3月入职新西兰NewZealandSchoolofEducation（NZSE），担任数据分析相关课程的讲师（Lecturer）。在教学过程中，我注重将学术研究与行业实践相结合，通过案例驱动与数据导向的教学方式，帮助学生建立清晰的分析思路与实际应用能力。

成长体会

回顾这段从中国到新西兰的学习经历，我最大的感受是“逐步适应与持续积累”。从最初面对语言障碍的不自信，到逐渐能够在全英文环境中学习与表达，这一过程让我更加坚定，也让我学会如何面对挑战。

在新西兰的学习让我意识到，学习不仅是掌握知识，更重要的是如何将知识应用于实际问题。尤其是在数据分析与建模过程中，我逐渐从关注“方法本身”转向关注“问题本身”，这一转变对我的研究与教学都产生了深远影响。

同时，多元文化的学习环境也让我学会从不同角度理解问题，提高了沟通能力与适应能力。这不仅帮助我更好地融入国际环境，也让我在教学中更加关注学生的差异与需求。

整体来看，这段经历不仅提升了我的专业能力，也塑造了我更加理性、务实且持续学习的态度。我相信，这些经历将持续支持我在未来的教学与职业发展中不断进步。

给学弟学妹的建议

一、关于学习

• 尽早适应自主学习与课堂互动的方式，形成预习与复盘的习惯

• 打好英语、统计和编程基础，避免在关键知识点上“跳过”

• 重视实践能力，多使用Python、R、PowerBI进行练习

• 带着问题学习，理解“方法解决什么问题”

二、关于成长

• 接受不适应是正常过程，不必因短期困难否定自己

• 从小进步开始积累信心，逐步提升

• 主动参与课堂、小组合作和实践活动

• 保持稳定的学习节奏，而非短期突击

三、关于自我思考

• 尽早找到自己的方向（如数据分析、建模等）

• 定期复盘学习情况，明确下一步目标

• 避免盲目比较，关注自身成长

• 将学习内容与未来发展建立联系

参考论文（SELECTEDPUBLICATIONS）

如对我的研究方向感兴趣，欢迎进一步阅读以下研究成果：

1. Cao,J.,Kim,J.H.,Liu,W.,&Zhang,W.(2023). Rescalingthedouble-mean-reverting4/2stochasticvolatilitymodel forderivativepricing.FinanceResearchLetters,58,104374.

2. Cao, J., Kim, J. H., Liu, W., & Zhang, W. (2025). Investmentopportunitystrategyinadouble-mean-reverting4/2stochasticvolatilityenvironment. NorthAmericanJournalofEconomicsandFinance,76,102358.

3. Cao, J., Kim, J. H., Liu,W., &Zhang,W. (2025). ValuationofAmericanputoptionsundera modified4/2 stochastic volatility model. Journal ofComputational andAppliedMathematics,Article117101.